Pagamenti internazionali e garanzie: strumenti, gestione e consigli pratici

SIGNIFICATO E FINALITÀ

Favorire l’individuazione e la valutazione del rischio di mancato pagamento nelle vendite verso l’estero attraverso la conoscenza degli strumenti di pagamento e di garanzia più efficaci al fine di mettere “in sicurezza” i propri crediti. Saranno analizzate le caratteristiche e l’articolazione delle forme di pagamento e di garanzia in uso negli scambi internazionali, con particolare attenzione agli incassi documentari, ai crediti documentari e alle garanzie a domanda. Verranno, inoltre, fornite linee guida e check list per cogliere i punti di maggiore criticità dei pagamenti internazionali e delle garanzie, comprendere il linguaggio del credito  documentario, saper cosa fare al ricevimento dello stesso e come predisporre i documenti  per evitare le riserve. I concetti saranno illustrati in modo semplice, traducendo i vari termini in un linguaggio comprensibile e applicativo, stimolando l’interattività e la partecipazione attraverso il confronto con domande e risposte e il ricorso a numerosi esempi concreti. 

 

DESTINATARI

Imprenditori, responsabili amministrativi e finanziari di aziende internazionalizzate.

 

PROGRAMMA

Pagamenti internazionali e Garanzie

• Valutazione del rischio di credito (“Commerciale” e Paese”) e strumenti di tutela

• Interazione tra gli aspetti commerciali, contrattualistici, logistici e finanziari

• Bonifici bancari anticipati e posticipati assistiti o meno da garanzie

• Assegno bancario: negoziazione Sbf ed invio al dopo incasso: rischi

• Incasso documentario (D/P - CAD - D/A): che cos’è, quali i rischi e norme della ICC (URC 522)

• Credito documentario: definizione, articolazione, caratteristiche, vantaggi e normativa di riferimento (le UCP 600 e le ISBP 745 della ICC)

• Credito documentario senza conferma, con conferma e silent confirmation

• Fasi del credito documentario: dalla negoziazione, alla richiesta di apertura, all’emissione, fino all’incasso

• Utilizzo del credito documentario: data, luogo e modalità (di pagamento, di accettazione, di negoziazione)

• Presentazione conforme dei documenti quale condizione per il pagamento

• Esame dei documenti da parte delle banche: accettazione, rifiuto, accettazione con riserva

• Stand by Letter of Credit e garanzie autonome a prima richiesta: quando e come adottarle, differenze, vantaggi, rischi e norme della ICC (ISP 98 e URDG 758)

• Tipi di garanzie (dirette, indirette, controgaranzie) e loro applicazione: advance payment guarantee, payment bond, bid bond, performance bond

• Pagamenti differiti con la tecnica del Forfaiting: che cos’è, quando e come adottarlo

 

Linee guida e Check list nella gestione delle Lettere di credito e delle garanzie a richiesta

• Posso sentirmi rassicurato in un pagamento a mezzo incasso documentario?

• Cosa comporta accettare a pagamento delle forniture un assegno bancario e, in particolare, un assegno USA

• Perché chiedere la conferma di un credito documentario, nonostante i costi?

• Cosa fare e come per ricevere il credito documentario nella forma, nei termini e alle condizioni desiderati

• Check list al ricevimento della notifica di un credito documentario

• Regole per la preparazione dei documenti da presentare ad utilizzo del credito documentario

• Regole per evitare il rischio delle riserve bancarie

• Posso scontare una Lettera di credito?

• Come formulare il pagamento a mezzo Lettera di credito?

• Come gestire efficacemente il pagamento a mezzo credito documentario:

suggerimenti pratici

• Come gestire il rilascio di un’advance payment bond e di una performance bond a favore dell’importatore?

 

DOCENZA: Antonio Di Meo

 

DURATA: 8 ore

 

CALENDARIO DIDATTICO

giovedì 22 aprile 2021 (orario: 9/13 - 14/18)

 

QUOTA DI ISCRIZIONE

€ 250 + IVA per partecipante per le aziende associate all'Associazione Industriali di Cremona

€ 380 + IVA per partecipante per le aziende non associate all'Associazione Industriali di Cremona

Data inizio: 22/04/2021
Data fine: 22/04/2021
Prezzo (IVA esclusa): 380 - Prezzo associati (IVA esclusa): 250